بررسی تاثیر پولشویی بر مصرف در اقتصاد ایران

بررسی تاثیر پولشویی بر مصرف در اقتصاد ایران

کلمات کلیدی :

پایان نامه پولشویی
آثار اقتصادی پولشویی
تاثیر پولشویی بر مصرف
دانلود پایان نامه پولشویی
پایان نامه پولشویی در ایران
ابعاد مختلف پدیده پولشویی
آثار اجتماعی و سیاسی پولشویی
تخمین روند حجم پول های کثیف در ایران
تاثیر پولشویی بر مصرف در اقتصاد

رفتن به سایت اصلی

پولشویی عبارت است از تلاش برای تغییر شکل عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه با هدف پنهان سازی اصل وجوه نقد یا مقدار، منشأ و مالکیت آن به منظور گریز از شناسایی و پیگرد فعالیت‌های مجرمانه یا شواهد فعالیت‌های غیرقانونی. به بیان ساده‌تر، پولشویی سبب می‌شود وجوه به دست آمده از منابع غیرقانونی، در مصارف قانونی به کار گرفته شود (رهبر و میرزاوند، 1387) .تولیدکننده گان لوازم ضروری جامعه، در اثر پولشویی با کاهش تقاضا، و صنایع تولیدکننده کالاهای لوکس با افزایش تقاضا روبرو می شوند. تأثیر این کاهش و افزایش در تقاضای کالاهای لوکس و ضروری، اعوجاج مصرف را به دنبال داشته و موجب تخصیص ناکارای منابع شده و رفاه کل را کاهش می دهد. پولشویان همچنین از طریق افزایش مصنوعی قیمت ها و ایجاد رقابت غیرعادلانه نیز می توانند مصرف را تحت تاثیر قرار دهند.

 

 

در واقع هدف پولشویان مخفی نگه داشتن عواید غیرقانونی خویش است، همین امر باعث می شود که آن ها برای برخی دارایی-ها بیشتر از ارزش واقعی آن دارایی بپردازند. به گونه-ای که برای خرید یک دارایی بادوام مانند زمین و مستغلات، سهم بزرگی از بازار آن دارایی را بدست -آورده و باعث افزایش قیمت ها به صورت مصنوعی می شود و نتیجتاً کارکرد طبیعی نظام بازار، مخارج خانوار و همچنین مصرف این کالاها تحت  تأثیر قرار می گیرد؛  

 

 

رشد سطح عمومی قیمت کالاهای مصرفی به دلایل مختلفی می تواند به افزایش حجم پولشویی منجر شود. با توجه به وضعیت نابرابری توزیع درآمد در کشور، می توان انتظار داشت که با افزایش رشد قیمت کالاهای مصرفی، خانوارهای بیشتری زیر خط فقر قرار گیرند. مشاهدات تجربی نیز وجود چنین رابطه ای را در مورد ایران تأیید می کند. ناتوانی در تأمین کمترین درآمد کافی برای گذراندن زندگی از طریق انجام فعالیت های قانونی، می تواند عامل مؤثری در توجیه پذیری مخاطرات روی آوردن افراد به فعالیت های غیرقانونی به شمار آید.

 

 

بنابراین انتظار می رود با گسترش پدیده فقر، اندازه حجم پولشویی افزایش یابد. علاوه بر این، تغییرات فزاینده قیمت ها می تواند موجب شمول نرخ های بالاتر مالیاتی بر درآمد افزایش یافته افراد و بنگاه-ها شود و پیش بینی مذکور را تقویت کند. در مقاله ای فرزانگان  و همکاران (1390) از متغیر رشد قیمتی کالاهای مصرفی به عنوان علل اقتصاد سایه استفاده کرده اند با توجه به ارتباط اقتصاد سایه و پولشویی نیز می توان از این متغیر به عنوان علل پولشویی استفاده کرد.

 

 

 

 

 

برای خرید پایان نامه پولشویی روی لینک پرداخت آنلاین و دانلود کلیک کنید.

 

 

 

 

 

فهرست مطالب

فصل اول:  کلیات    1
1 – 1 مقدمه    3
1 – 2 ضرورت انجام تحقیق    4
1 – 3 دوره زمانی مطالعه    5
1 – 4 سؤالات تحقیق    5
1 – 5 محدودیت های تحقیق    5
1 – 6 روش تحقیق    5
1 – 7 چگونگی جمع آوری داده ها و اطلاعات    6
1 – 8 جمع بندی    6

 

 

فصل دوم: مبانی نظری و مطالعات پیشین پولشویی   9

2 – 1 مقدمه    11
2 – 2 مفاهیم کلی جرم پولشویی    12
2 – 3 تاریخچه پول‌شویی    17
2 – 4 فرآیند پولشویی    18
2 – 4 – 1 جایگذاری    19
2 – 4 – 2 لایه‌چینی    19
2 – 4 – 3 یکپارچه‌سازی    20
2 – 5 روش های پولشویی    21
2 – 5 – 1 پولشویی در بخش مالی    21
2 – 5 – 2 پولشویی در بخش واقعی اقتصاد    25
2 – 5 – 3 سایر راه های پولشویی    26
2 – 6 پولشویی در بخش املاک و مستغلات    27
2 – 6 – 1 – سوء استفاده احتمالی از بخش املاک و مستغلات    27
2 – 6 – 2 – شاخص ها    30
2 – 7 آثار پولشویی    33
2 – 7 – 1 آثار اقتصادی پولشویی    34
2 – 7 – 2 تأثیرات پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد    39
2 – 7 – 3 تأثیرات پولشویی بر بخش عمومی اقتصاد    43
2 – 7 – 4 تأثیرات پولشویی بر بخش پولی اقتصاد    43
2 – 7 – 5 تأثیرات پولشویی بر بخش مالی اقتصاد    45
2 – 7 – 6 آثار اجتماعی پولشویی    47
2 – 7 – 7 آثار سیاسی پولشویی    49
2 – 8 تأثیر پولشویی بر مصرف    50
2 – 9 مبارزه بین المللی علیه پولشویی    59
2 – 9 – 1 مبارزه با پولشویی در اسناد بینالمللی    59
2 – 9 – 2 پولشویی در ایران    62
2 – 9 – 3 قوانین مبارزه با پولشویی در ایران    63

2 – 10 مطالعات صورت گرفته در زمینه برآورد حجم پولشویی در اقتصاد    63

خارج کشور    64
داخل کشور    68

2 – 11 مطالعات صورت گرفته در زمینه اثرات پدیده پولشویی بر متغیرهای کلان اقتصادی    68

خارج کشور    68
داخل کشور    71
2 – 12 جمع بندی    71

 

 

فصل سوم: روش تحقیق    73
3 – 1 مقدمه    75
3 – 2 معرفی الگو و روش تحقیق    75
3 – 2 – 1 – مدل مفروض یا تدوین شده    80
3 – 2 – 2 – مدل استقلال    80
3 – 2 – 3 – مدل اشباع شده    80
3 – 2 – 4 – شاخص های برازش مطلق    81
3 – 2 – 5 – شاخص های برازش تطبیقی    81
3 – 2 – 6 – شاخص های برازش مقتصد    82
3 – 3 آزمون های سری زمانی    84
3 – 3 – 1 – آزمون ایستایی    84
3 – 3 – 2 – آزمون همجمعی    85
3 – 4 جمع بندی    86

 

فصل چهارم:  تخمین مدل    87
4 – 1 مقدمه    89
4 – 2 معرفی الگوی مورد بررسی    89
4 – 3 علل پولشویی در اقتصاد ایران    91
4 – 3 – 1 بار مالیاتی    91
4 – 3 – 2 درآمد سرانه    91
4 – 3 – 3 رشد قیمت کالاهای مصرفی    92
4 – 3 – 4 شاخص جرایم    93
4 – 4 آثار پولشویی در اقتصاد ایران    94
4 – 4 – 1 تأثیر پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد    94
4 – 4 – 1 – 1 مصرف سرانه    94
4 – 4 – 1 – 2 هزینه‌های دولت    95
4 – 4 – 2 تأثیر پولشویی بر بخش پولی اقتصاد    96
4 – 4 – 2 – 1 تقاضا برای پول    96
4 – 4 – 2 – 2 نرخ ارز    97
4 – 5 آزمون ریشه واحد و همجمعی متغیرهای مورد استفاده در مدل    99
4 – 6 بررسی نتایج حاصل از تخمین مدل    101
4 – 7 برآورد نسبت حجم پول های کثیف به نقدینگی    105
4 – 8 نتیجه گیری    106

 

فصل پنجم: نتیجه‌گیری و پیشنهادها    109
5 – 1 مقدمه    110
5 – 2 پیشنهادها و راهکارهای اجرایی    113
5 – 3 جمع بندی و پیشنهادات تحقیق جهت مطالعات آینده    115

 

پیوست    117
منابع و مأخذ    119

 

 
فهرست جداول
جدول شماره 2-1- تأثیرات پولشویی و نحوه تأثیرگذاری آن بر بخش-های مختلف71
جدول شماره 4-1- نتایج آزمون ریشه واحد و شکست ساختاری100
جدول شماره 4-2- آزمون های تعیین تعداد بردارهای همگرایی100
جدول شماره 4-3- مقادیر برآورد مدل معادله ساختاری101
جدول شماره 4-4- شاخص های برازش مدل104
جدول شماره 4-5- منبع داده ها و تعریف متغیرهای مدل117

 

فهرست شکل ها
شکل شماره 4-1- نمودار مسیر مدل پولشویی    89
شکل شماره 4-2- نتایج تخمین پولشویی101

 

فهرست نمودارها
نمودار شماره 4-1- نسبت حجم پول های کثیف به نقدینگی    106
 

لزوم اجرایی کردن سیستم ABC در شرکتهای تولیدی

لزوم اجرایی کردن سیستم ABC در شرکتهای تولیدی سیستم هزینه یابی سنتی سیستم هزینه یابی بر مبنای فعالیت سیستم ABC در شرکتهای تولیدی لزوم اجرایی کردن سیستم ABC در شرکتهای تولیدی ضرورت پیاده سازی سیستم هزینه یابی بر مبنای فعالیت…

مبانی نظری اهمال کاری تحصیلی دانش آموزان و اثربخشی آموزش خودکارآمدی بر آن

مبانی نظری اهمال کاری تحصیلی دانش آموزان و اثربخشی آموزش خودکارآمدی بر آن مبانی نظری خودکارآمدی تحصیلی دانلود مبانی نظری خودکارآمدی مبانی نظری اهمال کاری مبانی نظری اهمال کاری تحصیلی مبانی نظری تاثیر خودکارآمدی بر اهمال کاری تحصیلی اهمال کاری…

پاورپوینت معیارهای ارزیابی سرمایه گذاری و تصمیم گیریهای مربوط به بودجه بندی سرمایه ای

پاورپوینت معیارهای ارزیابی سرمایه گذاری و تصمیم گیریهای مربوط به بودجه بندی سرمایه ای پاورپوینت معیارهای ارزیابی سرمایه گذاری و تصمیم گیریهای مربوط به بودجه بندی سرمایه ای تحقیق معیارهای ارزیابی سرمایه گذاری و تصمیم گیریهای مربوط به بودجه بندی…

پرسشنامه اهمال کاری تحصیلی دانش آموزان و اثربخشی آموزش خودکارآمدی بر آن

پرسشنامه اهمال کاری تحصیلی دانش آموزان و اثربخشی آموزش خودکارآمدی بر آن پرسشنامه اهمال کاری تحصیلی دانلود پرسشنامه اهمال کاری تحصیلی پرسشنامه اهمال کاری تحصیلی راثبلوم پرسشنامه اهمال کاری تحصیلی سولومون و راثبلـوم دانلود پرسشنامه اهمال کاری تحصیلی سولومون پرسشنامه…

پاورپوینت مسجد امیر چخماق یزد ( مسجد جامع نو )

پاورپوینت مسجد امیر چخماق یزد ( مسجد جامع نو ) پاورپوینت مسجد امیر چخماق یزد پاورپوینت مسجد امیر چخماق در یزد پاورپوینت معرفی مسجد امیر چخماق یزد ( مسجد جامع نو ) رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت مسجد امیر…

مبانی نظری و پیشینه تحقیق مهارت خودآگاهی 42 صفحه

مبانی نظری و پیشینه تحقیق مهارت خودآگاهی 42 صفحه فصل دوم پایان نامه مهارت خودآگاهی مبانی نظری مهارت خودآگاهی پیشینه تحقیق مهارت خودآگاهی پیشینه داخلی مهارت خودآگاهی پیشینه خارجی مهارت خودآگاهی پیشینه پژوهش مهارت خودآگاهی پیشینه نظری مهارت خودآگاهی ادبیات…

دانلود گزارش کار آزمایشگاه شیمی تجزیه 1

دانلود گزارش کار آزمایشگاه شیمی تجزیه 1 دانلود مجموعه آزمایشات شیمی تجزیه 1 دانلود گزارش کار آزمایشگاه شیمی تجزیه 1 دانلود گزارش آزمایشگاه شیمی تجزیه 1 گزارش کار آزمایشگاه شیمی تجزیه 1 خرید گزارش کار آزمایشگاه شیمی تجزیه 1 فروش…

پاورپوینت اسید لاکتیک و کاربرد آن در ورزش ( ویژه ارائه کلاسی درس فیزیولوژی ورزشی)

پاورپوینت اسید لاکتیک و کاربرد آن در ورزش ( ویژه ارائه کلاسی درس فیزیولوژی ورزشی) کلمات کلیدی : دانلود پاورپوینت اسید لاکتیک و کاربرد آن در ورزش پاورپوینت اسید لاکتیک و کاربرد آن در ورزش اسید لاکتیک و کاربرد آن…

پاورپوینت فصل دهم کتاب تئوري و طراحي سازمان (جلد دوم) تألیف ریچارد ال دفت ترجمه پارساییان و اعرابی

پاورپوینت فصل دهم کتاب تئوري و طراحي سازمان (جلد دوم) تألیف ریچارد ال دفت ترجمه پارساییان و اعرابی پاورپوینت فرهنگ سازمانی و ارزش های اخلاقی پاورپوینت فصل دهم کتاب تئوري و طراحي سازمان (جلد دوم) تألیف ریچارد ال دفت ترجمه…

مبانی نظری و پیشینه هوش هیجانی 55 صفحه

مبانی نظری و پیشینه هوش هیجانی 55 صفحه کلمات کلیدی : پیشینه تحقیق هوش هیجانی پیشینه خارجی هوش هیجانی پیشینه در مورد هوش هیجانی پیشینه پژوهشی هوش هیجانی پیشینه داخلی هوش هیجانی پیشینه نظری هوش هیجانی مبانی نظری هوش هیجانی…

اهمیت نقدشوندگی در رشد و توسعه بازار

اهمیت نقدشوندگی در رشد و توسعه بازار کلمات کلیدی : نقدشوندگی آمیهود اهمیت نقدشوندگی افزایش نقدشوندگی سهام تعریف نقدشوندگی سهام نقدشوندگی سهام چیست نقدشوندگی سهام در بورس اهمیت نقدشوندگی در بازار ریسک نقدشوندگی بازر و سهام نقدشوندگی سهام و عوامل…

پاورپوينت خانواده شب بو

پاورپوينت خانواده شب بو پاورپوينت خانواده پاورپوينت خانواده شب بو پاورپوينت شب بو دانلود پاورپوينت خانواده شب بو پاورپوینت در مورد شب بو پاورپوینت در مورد خانواده شب بو دانلود پاورپوینت در مورد خانواده شب بو دانلود پاورپوینت در مورد…

دانلود مقاله کنترل مقاوم

دانلود مقاله کنترل مقاوم کنترل مقاوم مساله کنترل مقاوم طراحی كنترل كننده های مقاوم دانلود مقاله کنترل مقاوم طراحی پایدار كننده های مقاوم سیستم های قدرت دانلود مقالات برق دانلود مقالات مهندسی برق رفتن به سایت اصلی دانلود مقاله رشته…

دامنه مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی در قانون مجازات اسلامی

دامنه مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی در قانون مجازات اسلامی مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی تحقیق در مورد مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی در قانون جدید ضوابط عام مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی مستثنیات مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی حقوق عمومی…

معماری بومی و بررسی آن در لرستان

معماری بومی و بررسی آن در لرستان دانلود مقاله معماری بومی معماری بومی در لرستان دانلود مقاله رشته معماری معماری بومی و بررسی آن در لرستان نظام فضایی كالبدی روستاها نقش اقلیم در معماری بومی رفتن به سایت اصلی دانلود…

پروپوزال تاثیر عوامل اقتصادی، فردی و سازمانی بر بروز فساد اداری

پروپوزال تاثیر عوامل اقتصادی، فردی و سازمانی بر بروز فساد اداری مولفه های فساد اداری آسیب شناسی فساد اداری در ایران عوامل موثر بر فساد اداری عوامل موثر بر کاهش فساد اداری فساد اداری سازمانهای دولتی فساد اداری در سازمان…

کارآموزی و پروژه رشته برق و الکترونیک با عنوان ساخت ترانسفورماتور (شرکت ایران ترانسفوری)

کارآموزی و پروژه رشته برق و الکترونیک با عنوان ساخت ترانسفورماتور (شرکت ایران ترانسفوری) ترانسفورماتور چیست تعاریف وتقسیم بندی انواع ترانس ساخت ترانسفورماتور شرکت ایران ترانسفوری دانلود کارآموزی و پروژه رشته برق و الکترونیک با عنوان ساخت ترانسفورماتور (شرکت ایران…

مطالعه و بررسی انواع مدل های مدیریت دانش

مطالعه و بررسی انواع مدل های مدیریت دانش مدل های مدیریت دانش مدل های مدیریت دانش چیست مدل های بلوغ مدیریت دانش مدل های ارزیابی مدیریت دانش مقایسه مدلهای مدیریت دانش مدل های اصلی مدیریت دانش انواع مدل های مدیریت…

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش تکنولوژی Cloud ERP

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش تکنولوژی Cloud ERP مبانی نظری تکنولوژی Cloud ERP دانلود مبانی نظری تکنولوژی Cloud ERP پیشینه تکنولوژی Cloud ERP ادبیات نظری تکنولوژی Cloud ERP فصل دوم پایان نامه تکنولوژی Cloud ERP مبانی نظری و پیشینه تحقیق…

پاورپوینت آشنایی با هورمونها و غدد

پاورپوینت آشنایی با هورمونها و غدد کلمات کلیدی : دانلود پاورپوینت آشنایی با هورمونها و غدد بررسی هورمونها و غدد هورمونها و غدد پاورپوینت هورمونها و غدد غدد درون ریز انواع غدد درون ريز و ترشحات آنها مکانیسم عمل هورمونها…

پاورپوینت درصد پیشرفت برنامه ای و واقعی و فرآیند کنترل پروژه

پاورپوینت درصد پیشرفت برنامه ای و واقعی و فرآیند کنترل پروژه پاورپوینت انواع درصد پیشرفت پروژه پاورپوینت پیشرفت برنامه ای پاورپوینت پیشرفت واقعی پاورپوینت فرآیند کنترل پروژه پاورپوینت کنترل پروژه رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت درصد پیشرفت برنامه ای…

پاورپوینت شناسایی کشف خطا در شبکه

پاورپوینت شناسایی کشف خطا در شبکه پاورپوینت روش های کشف و تصحیح خطا در شبکه پاورپوینت روش های کشف خطا در شبکه پاورپوینت روش های کشف و اصلاح خطا در شبکه پاورپوینت شناسایی باگ در شبکه رفتن به سايت اصلي…

پاورپوینت فیزیوپاتولوژی چشم

پاورپوینت فیزیوپاتولوژی چشم پاورپوینت فیزیوپاتولوژی چشم فیزیوپاتولوژی چشم تحقیق فیزیوپاتولوژی چشم مقاله فیزیوپاتولوژی چشم بررسی فیزیوپاتولوژی چشم ساختمان چشم سلولهای شبکه بینایی کیاسمای بینایی بیماری های چشم التهاب ملتحمه(قرمزی چشم) آب مروارید(کاتاراکت) پیر چشمی(presbyopia) تنبلی چشم(آمبلیوپی) رفتن به سايت اصلي…

فصل دوم پایان نامه و پیشینه نظری جرات ورزی یا ابراز وجود

فصل دوم پایان نامه و پیشینه نظری جرات ورزی یا ابراز وجود کلمات کلیدی : مبانی نظری جرات ورزی پیشینه تحقیق جرات ورزی پیشینه پژوهش جرات ورزی فصل دوم پایان نامه جرات ورزی مبانی نظری ابراز وجود پیشینه تحقیق ابراز…

پاورپوینت زمین شناسی مهندسی ساختمان های زمین شناسی در 42 اسلاید کاملا قابل ویرایش همراه با نمودار و شکل و تصاویر

پاورپوینت زمین شناسی مهندسی ساختمان های زمین شناسی در 42 اسلاید کاملا قابل ویرایش همراه با نمودار و شکل و تصاویر پروژه پاورپوینت زمین شناسی مهندسی ساختمان های زمین شناسی رفتن به سايت اصلي در این پروژه  پاورپوینت زمین شناسی مهندسی ساختمان…

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *